С начала года эксперты Банка России выявили в Томской области пять финансовых компаний с признаками нелегального кредитора. Все они включены в предупредительный список регулятора, сообщила пресс-служба ЦБ.
Как стало известно «ВЛФ», в список нелегалов вошли ломбарды «Топаз», «Гран», «1 Золотой», «Комиссионный отдел» и микрокредитная компания «Резерв Финанс».
«Одна из выявленных компаний работала в Парабельском районе Томской области и вводила жителей в заблуждение тем, что незаконно использовала наименование «микрокредитная компания». Ранее она была исключена из реестра микрофинансовых организаций, но, используя прежний статус, продолжала выдавать потребительские займы гражданам без соответствующего разрешения Банка России», — прокомментировали в ЦБ.
Две компании незаконно выдавали займы под видом ломбарда, а еще две, работая под вывеской ломбарда, являлись комиссионными магазинами.
«Такие организации, как правило, приобретают у людей имущество «с правом обратного выкупа» и впоследствии могут продать «залог» в любое время. В легальном ломбарде клиенту выдают только залоговый билет, в котором указаны индивидуальные условия займа и прописаны данные о залоге», — добавляется в релизе.
«Организаторы мошеннических проектов используют нелегальные методы взыскания долга. А условия возврата заемных денег прописаны так, чтобы человек попал в долговую яму. Также преступники могут передать ваши персональные данные третьим лицам, которые оформят на вас кредит», — рассказала управляющий Отделением Томск Банка России Елена Петроченко.
Чтобы проверить участника финансового рынка, нужно еще до заключения договора посмотреть на сайте Банка России, состоит ли компания в государственном реестре или имеет лицензию Банка России.
А с компаниями из предупредительного списка вообще не следует иметь никаких дел.