Задать вопрос

«Битва инвесторов»: итоги 2019 года

10.01.2020

Олеся Бутолина
Редакция "Ваши личные финансы"

Когда весной мы запускали этот проект, то не знали, как долго он продержится. Смогут ли участники соблюдать заданные стратегии, регулярно вести дневники и не разорятся ли через пару месяцев, вложив деньги в убыточные бумаги? Сегодня, когда со старта эксперимента прошло более полугода, а 2019-й закончился, да еще и с плюсом почти у всех героев, мы очень рады. За себя, потому что решились на эту затею, и за ребят, которые продолжают гонку. Как на инвестпортфели участников повлиял декабрь?

Вадим ПочтенныхВ его портфеле были акции Сбербанка, Cisco Systems, AT&T, Macy's Inc. Вадим ПочтенныхВ его портфеле были акции Сбербанка, Cisco Systems, AT&T, Macy's Inc.

— Вот и подошел к концу 2019 год. На рынке за это время прошли миллиарды различных операций, часть из них — в рамках нашего проекта. Очень интересно, что будет в начале 2020-го. Как будут вести себя купленные в уходящем году акции и принесут ли некоторые из них хоть какой-то профит? Но пока речь о том, как прошел декабрь.

Что касается моего портфеля, то он, к моему сожалению, по-прежнему показывает отрицательную динамику. И виню я в этом акции Cisco Systems, на которые когда-то понадеялся. Но, как говорится, не на тех поставил. При этом если смотреть на их финансовую отчетность, вроде все выглядит относительно перспективно.

В 2019 году у Cisco произошел сильный скачок прибыли — со $110 млн до $11,62 млрд. Маленькая выручка в 2018-м была обусловлена списанием $10,4 млрд в связи с налоговой реформой в США. Обычно такие крупные компании к концу года поджимают все издержки, чтобы выйти в план по прибыли.

Видимо, это произошло с корпорацией Macy's, у которой, как я ранее писал, был спад в стоимости. Сейчас есть небольшой прирост, но пока акции в моем портфеле все равно находятся в минусе на 48,86 рубля. Продавать акции этих корпораций я пока не буду. Получу небольшие дивиденды и посмотрю, что будет происходить дальше.

Акции Сбербанка показывают прирост на 116,1 рубля (+5, 61 %), что очень радует. Однако Центральный банк решил в пятый раз за год снизить ключевую ставку. К тому же председатель правительства РФ Медведев сообщил, что с января в России отменят банковский роуминг, который он назвал «межрегиональной дискриминацией». Будет интересно посмотреть, как это все отразится на наших портфелях.

Единственные акции, которые у меня постоянно в плюсе, — это AT&T. На момент написания отчета они принесли мне 266,18 рубля (+12,42 %). Неплохо, правда?

Раз уж в конце года принято подводить итоги, скажу о главном выводе, который я сделал для себя по ходу участия в реалити-шоу «Битва инвесторов»: не все прогнозы, даже с самым большим процентом точности, сбываются. И чтобы не прогадать, нужно купить несколько разных акций и посмотреть, как они будут себя вести на рынке. А уже потом сделать вложение в самые точные прогнозы или хотя бы в те, которые приблизительно совпадают с реальными показателями.

Чуть не забыл! Мы с напарницей по проекту дали интервью в телепрограмме «Ваши личные финансы» и поделились своими впечатлениям от участия в реалити-шоу. Получили очень интересный опыт и дали несколько советов тем, кто хочет, но боится начать инвестировать. Когда-то мы тоже боялись, но все оказалось не так уж и страшно.  

Марина ГоликоваРанее купила акции Московской Биржи, ВТБ, «Алросы», «Русала», ЛСР, «Башнефти», «Ленты», 5 облигаций Республики Коми, ETF FXCN, ETF FXRB, ОФЗ 26205 и 10 долларов. Марина ГоликоваРанее купила акции Московской Биржи, ВТБ, «Алросы», «Русала», ЛСР, «Башнефти», «Ленты», 5 облигаций Республики Коми, ETF FXCN, ETF FXRB, ОФЗ 26205 и 10 долларов.

— В конце ноября у меня погасились пять облигаций Республики Коми, на мой счет вернулись 513,55 рубля, 500 — номинал, остальное — купон за три месяца. Вместе с тем, что уже лежало на счете, сумма составила 630 рублей.

У меня в Instagram был сохранен чей-то пост с подборкой акций, лот которых можно купить до тысячи рублей. Из них я выбрала ОГК-2 — теплогенерирующую компанию, «дочку» «Газпрома», и купила тысячу акций (один лот) за 609,5 рубля. У самого «Газпрома» сейчас дела идут неплохо, но их акции мне не по карману, а вот «дочки» — вполне, к тому же сектора коммунальных услуг у меня в проектном портфеле пока не было, так что еще и диверсифицировалась.

Прогноз аналитиков ВТБ по бумаге в приложении хороший, рекомендуют покупать, к тому же компания регулярно платит дивиденды.

Доля облигаций в моем портфеле теперь составляет всего около 20 %, портфель совсем не консервативный, но в рамках проекта мне рисковать не страшно, а интересно. На личном ИИС доля защитных инструментов, конечно, существенно больше, но там и общая сумма значительнее.

Доходность, которую сейчас показывает приложение, довольно скромная — около 6-8 % за полгода, но все же банковские вклады сейчас редко дают те же 6 % за целый год, так что смысл все же есть. Не стоит забывать и о 150 рублях (1,25 % от всей суммы депозита), которые пришлось заплатить за депозитарное обслуживание в первый месяц, когда у меня был невыгодный тариф.

Я не оказалась таким везунчиком, как, например, Андрей Капчегашев, который очень вовремя купил акции АФК «Система», которая просто феноменально взлетела (ему удалось ее продержать так долго, я бы, наверное, продала еще на показателях в +30 %!). Мои бумаги растут в границах 20-25 %, но все же я довольна своим портфелем: он диверсифицирован по отраслям, в нем только хорошие, крепкие компании со стабильным развивающимся бизнесом и регулярными дивидендами. Разве что страновой/валютной диверсификации маловато: кроме российского рынка, у меня только ETF на китайские акции (около 20 % от стоимости портфеля).

На текущий момент (началось «новогоднее ралли», рынок снова растет, и портфель, кажется, впервые перевалил за 13 тысяч рублей) больше всего меня порадовала Мосбиржа: +29,66 % (+250 рублей). В определенный период «Русал» и ВТБ тоже переходили границу +25 %, но сейчас опустились чуть ниже. Самый большой минус в течение 2019 года показывала «Алроса», вплоть до -30 %, но сейчас подтянулась до -9,80 % (-87 рублей).

До нового года сделок я не планирую, буду наблюдать за новостным фоном и надеяться, что ничего форс-мажорного на международной экономической арене не произойдет. Интересно, как откроется российский рынок в 2020 году после длительных праздников — в других странах таких «каникул» нет, торги там будут вестись, как обычно, и весьма вероятно, что 9 января изменения цен за один только день будут очень и очень существенными. Надеюсь, что в мою пользу.  

Наталья СиротинаУ нее уже есть ETF FXCN, две единицы БПИФ SBMX, облигация «Группы Компаний ПИК», десять привилегированных акций Сбербанка и облигации Мордовии. Наталья СиротинаУ нее уже есть ETF FXCN, две единицы БПИФ SBMX, облигация «Группы Компаний ПИК», десять привилегированных акций Сбербанка и облигации Мордовии.

— В этом месяце сделок у меня не было. Смотрю и наблюдаю за своим портфелем. Плюс у меня по следующим лотам: FXCN ETF (+9,03 %), FXRL ETF (+13,88 %), SBMX ETF (+13,08 %), Сбербанк (+14,57 %), облигации Мордовии (+219,16 %).

Если честно, облигации Мордовии меня напугали: не могу понять, что за бешеный процент. Ошибка, сбой в системе? Не знаю. Буду искать информацию. Первый раз с таким столкнулась. Облигация «Группы Компаний ПИК», в отличие от облигаций Мордовии, в минусе.

Радует акция Китая, которая сейчас выросла на 9,03 %. Покупала ее, когда она упала в цене. Она в плюсе в рамках шоу, но в минусе в моем основном портфеле (для себя брала эти акции еще до проекта). Теперь есть возможность наблюдать за ними в периоды падения и роста. Для меня это новый опыт.

В декабре в Томске прошел семинар трейдера Александра Горчакова. В первой части он рассказал о понятных мне вещах — депозитах, акциях, облигациях. Многие из пришедших хотели узнать, какой портфель им сформировать. Однако Александр сказал, что портфелями не занимается. Его стезя — трейдинг, автоследование и стратегии на сайте Comon.ru.  

Об этом он планировал рассказать во второй части мероприятия. Всех пригласили на кофе-брейк, а я пошла варить борщ и делать с детьми уроки. Потому что не понимаю в этом ничего. Для меня более понятно и актуально пассивное инвестирование. Однако я прислушалась к рекомендациям эксперта о том, на кого стоит обратить внимание. По его словам, это «Газпром», Сбербанк и «Норникель».

Про планы на ближайшее время ничего сказать не могу. Хотелось бы что-то купить, но нет свободных денег. Продавать пока тоже ничего не буду — меня, как консервативного инвестора, мой портфель сегодня вполне устраивает. Под конец года я составила для себя список приоритетов на 2020-й в отношении личных финансов: 1) Учиться на каждой ошибке; 2) Копить, а не тратить; 3) Зарабатывать и сохранять.  

Андрей КапчегашевВ его портфеле были акции Сбербанка, АФК «Система», «ИнтерРАО». Андрей КапчегашевВ его портфеле были акции Сбербанка, АФК «Система», «ИнтерРАО».

— За прошедший месяц я продал акции АФК «Система» по цене 15,194 рубля за штуку, всего я продал 300 акций (все, что были). Покупал я их еще в июне по 9,373 рубля за акцию. Таким образом, прибыль составила 5,821 рубля за каждую ценную бумагу, всего 1 746,3 рубля прибыли за 6 месяцев. Но из них, вероятно, нужно будет заплатить комиссию ВТБ и подоходный налог. Я еще с этим не сталкивался, поэтому писать точные цифры не буду.

Чем я руководствовался при продаже акций АФК «Система»? В первую очередь, наверное, графиком. На нем видно, что пик словно уже прошел и акции надо продавать. Время покажет, был ли я прав, но пока решение такое. В результате у меня есть 6 503,45 рубля, на которые я планирую купить каких-нибудь ценных бумаг, а также 7 161,9 рубля в ценных бумагах.

Акции «ИнтерРАО» я пока не продал. На момент написания отчета стоимость одной составляла 4,717 рубля, покупал я их полгода назад по 4,7305 рубля, всего у меня тысяча акций. То есть убыток по данной позиции составляет 13,5 рубля. Что делать с акциями «ИнтерРАО», я пока не решил. В приложении «ВТБ Инвестиции» написано, что бумаги серьезно недооценены рынком, им пророчат потенциальную доходность 110 % годовых за 12 месяцев. Но пока у меня от них только убытки.

Акции Сбербанка (у меня 10 штук) я пока оставил у себя. Полгода назад покупал их по цене 238,98 рубля за штуку, в настоящий момент они идут по 241,99 рубля, то есть за 6 месяцев подорожали на 3,01 рубля и в целом принесли мне доход в размере 30,1 рубля. Как поступить с этими акциями, я тоже пока не решил. Но краем уха слышал, что рынок настроен к ним благосклонно.  

Определенных планов на будущее я не имею, буду смотреть на рекомендации, которые предлагает приложение «ВТБ Инвестиции». Как показала практика, в целом эти советы позволили мне выйти в плюс по итогам полугодия. Но, конечно, нужно больше читать и глубже погружаться в предмет.

Владимир КовалёвВ его портфеле были акции Сбербанка, «Русала», «Яндекса», «Аэрофлота», «Детского мира», Мосбиржи, «Северстали» и ETF ВТБ. Владимир КовалёвВ его портфеле были акции Сбербанка, «Русала», «Яндекса», «Аэрофлота», «Детского мира», Мосбиржи, «Северстали» и ETF ВТБ.

— За последний месяц я вообще не добрался до приложения из-за сильной загруженности на работе. Да и в целом принял решение переключиться на долгосрочное инвестирование вместо попыток спекулировать. Несмотря на мою тотальную пассивность, стоимость портфеля заметно выросла. Кстати, я получил 23,47 рубля от «Северстали» в виде дивидендов.

Самый высокий доход в моем портфеле от «Яндекса». Я успел купить его дешевле, чем по 2 тысячи рублей за акцию, а сейчас они уже выше той отметки, что была до падения. Поэтому тут конкурентов нет. Самый низкий показатель у «Аэрофлота», который я купил в октябре. С момента покупки цена так и колеблется на отметке 100-110 рублей, и пока я в небольшом, но минусе.

Конкретных планов по сделкам у меня нет. В первую очередь хочу нагнать курс, на который я записался, потому что из-за работы времени и сил на него не хватает. Это тот самый платный курс от одного из частных инвесторов, о котором я говорил ранее. На первых уроках узнал, что брокеров гораздо больше, чем я думал, и у некоторых есть возможность использовать терминал QUIK для работы с акциями. Мне, как активному пользователю компьютера, кажется крайне заманчивой возможность все делать комфортно, на большом мониторе, имея доступ сразу к нескольким источникам информации. 

Продолжение следует…  

Это интересно

Смотреть все