За полгода на территории регионов СФО, а также в Забайкальском крае и в Бурятии эксперты выявили 166 нелегальных участников финансового рынка. Самой популярной схемой у мошенников остается выдача займов под маткапитал — этим занимались две трети «черных» кредиторов, сообщает Сибирское ГУ Банка России.
Мошенники выдавали клиентам займы, обеспеченные жилищными кредитами. Ипотека гасилась за счет средств маткапитала, а граждане получали деньги и отдавали комиссию нелегалам. В среднем она составляла 15%. Подобные нелегальные схемы зафиксированы во всех регионах, за исключением Томской области.
«Такая незаконная схема популярна у мошенников, потому что она дает им гарантированный доход, и, безусловно, есть спрос со стороны населения. Но гражданам стоит помнить, что любое обращение к «черным» кредиторам несет опасность для их средств и имущества. Помимо откровенного обмана при заключении договора, нелегалы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому перед тем, как оформить кредит или заем, нужно проверить участника финансового рынка в реестре и справочнике Банка России на официальном сайте», — отметил Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России. Он также подчеркнул, что о фактах нарушений необходимо сообщать в ЦБ.
С 1 октября выдавать гражданам потребительские займы, обеспеченные ипотекой, смогут только профессиональные кредиторы, которые поднадзорны Банку России. Запрет не коснется Росвоенипотеки и уполномоченных Дом.рф организаций. Поэтому нелегалы не смогут получить средства маткапитала для их обналичивания, напомнили в пресс-службе регулятора.
Около 15% нарушений на финансовом рынке были связаны с незаконными названиями компаний-некредиторов. Чтобы вызвать доверие у населения, нелегалы работали под видом микрофинансовых организаций, инвестфондов, бирж и форекс-дилеров. Также эксперты обнаружили 12 случаев незаконной ломбардной деятельности. Кроме того, в Красноярском крае, Иркутской, Новосибирской и Омской областях были выявлены организации с признаками финансовых пирамид.
По Томской области выявлено 3 юрлица с признаками нарушений законодательства в сфере финансового рынка, из них незаконно использовавших в наименовании словосочетание «микрокредитная компания» — 2 субъекта, слово «форекс» — 1 субъект. Прокуратура возбудила 3 дела об административном правонарушении, в суд направлен иск.
Всего по материалам Сибирского ГУ Банка России правоохранительные органы возбудили в отношении должностных и юрлиц более 70 дел об административных правонарушениях и 3 уголовных дела. По другим выявленным фактам нелегальной деятельности на финансовом рынке продолжаются проверки.
Как сообщалось ранее, в 2018 году на территории Сибири экспертам удалось выявить 165 нелегальных кредиторов.