С января по сентябрь 2020 года в Томской области выявлено десять нелегальных участников финансового рынка, девять из которых оказались черными кредиторами. Об этом сообщает пресс-служба томского отделения ЦБ.
В частности, злоумышленники действовали в качестве нелегальных ломбардов под видом комиссионных магазинов и незаконно выдавали займы гражданам под залог имущества. Также нелегалы «маскировались» под микрофинансовые организации, чем вводили в заблуждение потенциальных заемщиков. Материалы по всем выявленным случаям переданы в правоохранительные органы.
Из десяти выявленных нелегалов обнаружена одна организация с признаками финансовой пирамиды. В ней привлекали деньги граждан, гарантируя большой доход и обещая повышенные проценты за привлечение новых клиентов. В период пандемии именно в этом сегменте организаторы стали более активно практиковать привлечение клиентов через интернет.
«Настойчивая реклама о гарантированном доходе с высокими процентами всегда должна насторожить, если вы планируете вложить свои сбережения. А за привлекательным предложением по займу или кредиту могут стоять мошенники, которые работают вне закона. Обращаясь к черным кредиторам, вы рискуете лишиться своего имущества, так как они используют незаконные методы взыскания задолженности, — прокомментировала управляющий Отделением Томск Банка России Елена Петроченко. — Выбирая финансовую услугу, обязательно проверьте легальность компании на сайте Банка России или в мобильном приложении ЦБ-онлайн».
Сообщить о нелегале необходимо на сайте регулятора в разделе «Анонимное информирование» и в правоохранительные органы. За девять месяцев 2020 года от жителей Томской области в Банк России поступило 14 жалоб на нелегальных участников финрынка.
В целом по стране с начала текущего года ЦБ выявил свыше 1 тыс. нелегальных участников финансового рынка. Среди них 593 черных кредитора, 196 нелегальных форекс-дилеров и 140 организаций с признаками финансовых пирамид.