Всего за год на финансовом рынке Сибири выявлено свыше 160 нелегальных кредиторов. Каждый десятый мошенник незаконно организовал выдачу займов населению с привлечением средств маткапитала. Об этом сообщает Отделение по Томской области Сибирского ГУ Центрального банка РФ.
Эксперты ведомства в регионах Сибирского федерального округа, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае выявили 165 организаций и индивидуальных предпринимателей, которые практиковали незаконную деятельность на финансовом рынке. Из них четверо работали в Томской области. Каждый десятый нелегальный кредитор незаконно организовал выдачу займов населению с привлечением средств материнского капитала.
В некоторых случаях организации обналичивали деньги клиентам, выдавая «целевые займы», обеспеченные ипотекой. После этого жилищные кредиты погашались средствами маткапитала. Клиенты впоследствии получали маткапитал за вычетом комиссии нелегальному кредитору в размере до 15%.
Как пояснили в Сибирском ГУ Банка России, часто нелегалы выдают займы под завышенные проценты или на таких условиях, по которым вернуть деньги вовремя невозможно. Клиент в таком случае, допуская просрочку по платежам, сразу лишается предмета залога. Также нелегальные кредиторы используют незаконные методы взыскания долгов.
Перед тем как оформить заем или кредит, важно проверить законный статус компании. Сделать это можно на сайте ЦБ в справочниках кредитных организаций и участников финансового рыка. Если компании там нет, то это нелегальный кредитор. О нем нужно сообщить в Банк России или в полицию.
Как выяснилось, 70% выявленных «черных кредиторов» незаконно использовали в названии словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания». Эти фирмы были исключены из госреестра МФО, однако не изменили свое наименование и вводили в заблуждение потенциальных заемщиков. Кроме того, в Сибири выявлено 2 организации с признаками финансовой пирамиды, которые привлекали средства населения.
Если говорить обо всех 165 нелегальных кредиторах, на сегодня в 60% случаев полиция приняла меры реагирования. В отношении оставшихся еще идут проверки.