Финансовое мошенничество широко распространено, в той или иной степени с ним сталкивался, наверное, каждый. Это происходит в том числе потому, что современная жизнь очень тесно связана с информационными технологиями, а человеческое общение все более компьютеризируется. Одним из ключевых элементов стратегии мошеннических финансовых компаний является мощное информационно-психологическое воздействие, оказываемое на частных инвесторов, а также продуманная рекламная деятельность. Финансовые преступления крайне многообразны и зачастую весьма сложны.
Постоянное развитие рынка приводит к появлению новых и развитию известных видов мошенничества:
• интернет-мошенничество;
• финансовые пирамиды;
• мобильные мошенничества;
• мошенничество при сделках с недвижимостью;
• мошенничество с банковскими картами.
Рассмотрим подробно первый вид.
Интернет-мошенничества
Говорить о мошенничестве в Мировой сети — все равно, что перечислять все существующие виды обмана и афер, придуманные человечеством за всю историю его существования. Этот перечень обширен, поскольку для реализации того или иного способа «отъема денег» мошенники по максимуму используют все преимущества данного вида коммуникации — массовый охват, возможность выбора целевой группы, оперативность.
Общие принципы действий, минимизирующих риски попадания в ловушку интернет-мошенников
1. Старайтесь не открывать сайты платежных систем по ссылке (например, в письмах). Обязательно проверяйте, какой URL стоит в адресной строке, или посмотрите в свойствах ссылки, куда она ведет. Вы можете попасть на сайт-обманку, внешне очень похожий, практически неотличимый от настоящего сайта платежной системы. Расчет в этом случае на то, что вы введете на таком сайте свои данные и они станут известны мошенникам.
2. Никогда никому не сообщайте ваши пароли. Вводить пароли можно и нужно только на самих сайтах платежных процессоров, но никак не на других ресурсах.
3. Не храните файлы с секретной информацией на доступных или недостаточно надежных носителях информации. Всегда делайте несколько копий таких файлов на разных носителях.
4. Обязательно делайте резервные копии ключей или программ в тех процессорах, в которых это предписывается — вы сохраните уйму времени, нервов и денег.
5. Если вам предлагают удаленную работу и при этом просят оплатить регистрационный взнос в качестве гарантии, за пересылку данных и т. п., не попадайтесь на эту ловушку. Настоящие работодатели никогда не просят денег с соискателей, они сами платят за работу!
6. Предложения в духе «вышлите туда-то небольшую сумму и вскоре вы будете завалены деньгами» — это предложения от участников финансовых пирамид. Не верьте таким предложениям, в пирамидах выигрывают только их создатели.
7. Письма о проблемах с вашим счетом в какой-либо платежной системе, требующие перехода на сайт и каких-либо действий от вас, отправляйте в корзину, не открывая. Техническая поддержка платежных систем никогда не рассылает таких писем.
8. Не давайте деньги в кредит неизвестным вам лицам — в интернете не существует гарантий возврата кредитов.
9. В 99% случаев платежи, которые вы делаете онлайн, отменить нельзя. Поэтому семь раз подумайте, прежде чем заплатить за товар или услугу.