Центробанк в I квартале 2021 года обнаружил на территории Томской области двух финансовых нелегалов, сообщает пресс-служба томского отделения ЦБ.
Одна компания обладала признаками финансовой пирамиды, другая — черного кредитора, который незаконно использовал в своем наименовании словосочетание микрокредитная компания (МКК).
Как уточнили в томском отделении ЦБ, речь идет о потребительском кооперативе социальной и экономической взаимопомощи «Росинвест» и ООО «Микрокредитная компания «Перун».
Полная информация о нелегальных финансовых организациях, выявленных в Томской области, размещена на сайте регулятора. Всего в списке значатся 12 компаний.
«Главная опасность обращения к черному кредитору, действующему под вывеской МФО — риск остаться без своего имущества и столкнуться с незаконными методами взыскания долгов, — пояснили в ЦБ. — Это могут быть навязчивые звонки в любое время, шантаж и угрозы заемщику и его родным. Под угрозу ставятся и персональные данные гражданина. Нелегалы могут использовать в своих целях данные паспортов, банковских счетов или карт, предоставленные клиентом при оформлении договора».
Пирамиды часто маскируются под потребительские кооперативы и инвестиционные проекты, завлекают граждан различными бонусами. Но объединяют их всегда одинаковые признаки: обещание высокой доходности, гораздо выше рыночного уровня, активная и даже агрессивная реклама, отсутствие лицензии на финансовую деятельность.
Нелегалы учли, что в прошлом году люди стали больше времени проводить онлайн, так что они перемещаются в интернет. Организаторы финансовых пирамид завлекают людей через мессенджеры и аккаунты в соцсетях.
Напомним, с 1 июня регулятор начал информировать граждан о выявленных незаконных участниках финансового рынка — до того, как их деятельность прекратят уполномоченные органы.
Теперь можно не только проверить, входит ли участник финансового рынка в госреестр или имеет лицензию Банка России, но и проверить его в списке компаний с признаками нелегальной деятельности.
«Если компания есть в этом списке, значит с ней ни в коем случае нельзя иметь дел. Эти два уровня проверки организаций я рекомендую проходить всем людям прежде, чем доверять свои сбережения или брать в долг», — отметила управляющая томским отделением ЦБ Елена Петроченко.