ЦБ намерен взять все денежные переводы россиян под контроль. Для этого регулятор будет запрашивать у банков данные по всем финансовым операциям между физлицами, пишет РБК.
Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами. ЦБ с января 2022 года будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
Эксперты полагают, что новшество нужно регулятору для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. В сентябре ЦБ опубликовал методические рекомендации с признаками карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес подобных организаций.
Между тем некоторые эксперты отмечают, что запрашиваемые ЦБ данные содержатся в разных банковских системах, их автоматизированный сбор затруднителен и требует соответствующих ИТ-доработок.