ЦБ обнаружил две компании, нелегально осуществлявшие финансовую деятельность на территории Томской области.
Одна компания незаконно выдавала займы под залог автотранспорта.
«Большинство нелегальных кредиторов сегодня работают онлайн. Поэтому особенно важно проверять законность работы организации на финансовом рынке. Также необходимо внимательно читать договор. В противном случае вы рискуете заключить сделку с черным кредитором, который не подчиняется правилам финансового рынка. При этом он может применять незаконные методы взыскания и даже лишить вас имущества», — объяснила Татьяна Толкмит, заместитель управляющего Отделением Томск Банка России.
У другой компании были обнаружены признаки финансовой пирамиды — людям предлагали инвестировать в криптовалюту.
«В данном случае как минимум три признака указывали на то, что компания работала как финансовая пирамида. Это и обещание сверхприбыли намного выше рыночного уровня, и зависимость заработка от количества приглашенных новых клиентов, а также множество однотипных хвалебных отзывов в Интернете без какой-либо конкретики», — пояснила Татьяна Толкмит.
В ЦБ напоминают, что все легальные участники финансового рынка обязаны состоять в государственных реестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность. Это можно проверить на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
Также проверить компанию нужно и в предупредительном списке. Сообщить о финансовом нелегале можно через раздел «Анонимное информирование»или через интернет-приемную Банка России.