Крах финансовой пирамиды Finiko, которая, по некоторым оценкам, собрала с россиян и жителей других стран около 4,7 млрд рублей, взбудоражила общество. Многие вложили в компанию последние деньги, а кто-то влез для этого в кредиты и долги. И пока люди ищут способы вернуть средства, появилась новая проблема — мошенники, которые нашли способ нажиться на бедах клиентов Finiko и других подобных проектов. Эксперты рассказали, как работает новая схема.
По словам замруководителя Роскачества Антона Куканова, в Сети появились мошенники второго уровня, которые активно обрабатывают многочисленную аудиторию жертв Finiko. В основном они десантируются в чатах и группах вкладчиков, призывая вступить в их собственные проекты и «отбить потерянные деньги».
Другая группа злоумышленников представляется юристами, которые помогут провести процедуру банкротства или подать в суд на обманщиков из пирамиды — за скромную предоплату, после которой пользователь их уже больше не увидит».
Перед тем как вкладывать свои деньги в любую онлайн-схему, хорошо подумайте, проанализируйте риски, задайтесь вопросом, нет ли в ней признаков мошенничества, осознаете ли вы, что скрывается за терминологией, которой жонглируют создатели, предупреждает Куканов.
«Посмотрите в интернете отзывы о площадке. Относитесь критически к онлайн-калькуляторам и схемам расчета на таких сайтах, перепроверяйте каждую цифру. Если вам рекомендовали схему друзья или знакомые, это не значит, что ей можно доверять: пирамиды растут как раз за счет вербовки новых жертв через их круг общения», — говорит эксперт.
Как проверить компанию
1. Найдите компанию в реестрах легальных финансовых организаций (на сайте Банка России). В большинстве случаев у компаний должно быть разрешение регулятора, чтобы привлекать инвесторов. Некоторые предприниматели привлекают деньги инвесторов с помощью краудфандинга, выпускают свои ценные бумаги и продают их не через биржу. В таком случае им не требуется разрешение ЦБ на поиск инвесторов. Тогда отсутствие в реестрах регулятора еще не значит, что перед вами мошенники. Но риски потерять сбережения возрастают многократно, ведь Банк России не контролирует работу таких организаций.
2. Проверьте данные о компании в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) на сайте ФНС. Возможно, компания зарегистрирована недавно, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Тогда вы сильно рискуете, доверяя ей свои сбережения. Обратите внимание на основной вид деятельности организации: если она зарегистрирована как пекарня, а предлагает инвестиции в криптовалюту, как на дрожжах будет расти только доход ее создателей, а вы потеряете деньги.
3. Изучите документы. Сверьте полное название и реквизиты компании: что указано в договоре, на сайте организации, в реестрах ЦБ и ФНС. Даже минимальные различия могут говорить о том, что вас пытаются обмануть. Почитайте, какие обязательства берет на себя компания и что будет, если она их не исполнит. Возможно, уже на этом этапе прояснится, что с компанией не стоит иметь дела.
Наша редакция будет благодарна, если вы поставите лайк нашим группам во «ВКонтакте», Facebook или «Одноклассниках». Также подписывайтесь на нас в Telegram и Instagram. Еще мы есть в Дзене и на YouTube.