С начала 2022 года уже шесть компаний из Томской области попали в предупредительный список Банка России. В их работе были выявлены признаки нелегальной деятельности, сообщает регулятор.
В конце октября очередным нелегалом оказалась микрокредитная компания «Центр займов Сибирь».
«Взаимодействие с нелегальными кредиторами — это всегда риск. Клиент может расстаться не только со своими накоплениями, но даже c имуществом. Мошенники предлагают заманчивые условия, но при этом составляют договоры так, что вернуть вовремя долг невозможно. Кроме этого, преступники могут использовать незаконные методы взыскания задолженности, изменять условия договора в одностороннем порядке, накладывать чрезмерные штрафные санкции», — рассказала управляющий Отделением Томск Банка России Елена Петроченко.
Она добавила, что черные кредиторы маскируются в основном под микрофинансовые организации или ломбарды, предлагают гражданам получить деньги в короткие сроки.
Проверить участника финансового рынка можно на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию» или с помощью приложения ЦБ-онлайн. Если данных о компании нет в реестрах регулятора, то она не имеет права оказывать финансовые услуги и не поднадзорна Банку России. Также нужно проверить организацию в списке компаний с признаками нелегальной деятельности». С организациями из этого перечня ни в коем случае не стоит иметь дело. На сегодня в нем более семи тысяч компаний, в том числе 22 зарегистрированы в Томской области.