Банк России выделил основные черты частных инвесторов, которые пользуются услугами брокеров. Исследование основано на результатах опроса 29 крупнейших брокерских компаний, которые обслуживают практически всех розничных клиентов в стране.
По данным аналитиков, на фондовый рынок в основном приходят жители России в возрасте от 20 до 40 лет. При этом средний размер их портфеля не превышает 100 тыс. рублей.
Исследования показывают, что мужчины более уверены в своих финансовых знаниях, чем женщины. При этом они отдают большее предпочтение иностранным активам. Однако доля мужчин с положительной доходностью клиентского портфеля немного меньше, чем женщин (50,7% против 51,5%).
В первом полугодии 2021 года наиболее успешными в своих вложениях были люди старше 30 лет. Молодежь в возрасте до 20 лет чаще несла убытки.
Средний размер портфеля женщин и мужчин сопоставим. Но чем инвесторы старше, тем больше их счет. Такие клиенты увереннее диверсифицируют свой портфель, и к 40-50 годам спектр используемых ими инструментов достигает максимума.
На инвестиционные предпочтения влияют и финансовые возможности. Если в небольших портфелях до 10 тыс. рублей в среднем находится два актива, то наиболее крупные портфели от 100 млн рублей могут насчитывать 18 инструментов. Доля таких состоятельных клиентов невелика — всего 0,05%, они владеют 36,4% совокупных активов.
В среднем в портфеле мужчин и женщин насчитывается по шесть инструментов.
Мужчины совершают сделки чаще и активнее, чем женщины. Подавляющее число клиентов всех возрастов совершают не более пяти сделок в месяц, что подтверждает выбор большинством инвесторов стратегии buy and hold.
При этом в возрасте от 40 до 60 лет наблюдается пик торговой активности как по числу «торговых» дней, так и склонности к совершению большего количества сделок в месяц.