Банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями клиентов. Они должны будут выявлять подозрительные счета и отслеживать трансакции. Такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют.
Под подозрение попадут счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц, пишут «Известия».
При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет легализации преступных доходов или финансирования терроризма и блокировать. После двух и более блокировок в течение года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.
В проведении операции может быть отказано при выявлении двух подозрительных критериев: перевода от физлица физлицу на сумму более 100 тыс. рублей в день и отсутствия с этой карты платежей за ЖКХ, мобильную связь, товары и услуги.
Эксперты полагают, что под эти критерии могут подпасть обычные клиенты. А недобросовестные участники рынка все равно будут обходить банковский контроль: проводить операции так, чтобы они не подпадали под критерии подозрительности, и обращаться за услугами в банки, не слишком соблюдающие эти рекомендации.