ЦБ обязал банки проверять деловую репутацию своих клиентов

04.04.2014 Просмотрено: 222 Источник: РБК. Экономика
ЦБ обязал банки проверять деловую репутацию своих клиентов Банк России обязал кредитные организации до приема на обслуживание проверять деловую репутацию компаний. Соответствующее требование содержится в указании ЦБ.  За неисполнение новых правил предусмотрены санкции вплоть до отзыва лицензии. 

По мнению экспертов, такое требование позволит банкам лучше идентифицировать своих клиентов. В то же время дополнительная проверка сведений может сказаться на сроках открытия счетов и проведения операций.

Как следует из указания ЦБ, компании должны предоставлять в кредитные организации отзыв о деловой репутации, составленный в произвольной форме от других корпоративных клиентов банка, которые являются ее партнерами и/или информацию от других банков, в которых данная компания обслуживалась.

В случае неисполнения требования для банков предусмотрены санкции. Должностные лица (сотрудники кредитной организации) могут быть оштрафованы на сумму 10-30 тыс. рублей, а сам банк - на 50-100 тыс. руб. За неоднократное нарушение предусмотрена крайняя мера - приостановление операций, а впоследствии - отзыв у банка лицензии.