Банк24.ру лишен лицензии

17.09.2014 Просмотрено: 241 Источник: РБК
Банк24.ру лишен лицензии Банк24.ру, в апреле переехавший из Екатеринбурга в Москву, лишился лицензии за нарушение антиотмывочного законодательства. Банк специализировался на обслуживании малого бизнеса: у него было 35 тыс. клиентов – юридических лиц. Активов банка на выплаты клиентам хватит, уверяет его руководство. 

 В качестве причины отзыва лицензии у Банка24.ру ЦБ указал несоблюдение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. «При этом на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах», – сказано в сообщении регулятора.

Как пояснил РБК зампред ЦБ Михаил Сухов, объем сомнительных операций в Банке24.ру оценивается в 1 млрд руб. в месяц на протяжении последнего года. По его словам, нет оснований говорить об отрицательном капитале банка: отчетность показывает превышение активов банка над его обязательствами, но окончательная оценка будет дана после направления заявления о выборе способа ликвидации.

О том, что активов банка хватит на выплаты клиентам, сообщило и руководство банка после отзыва лицензии. «Все активы выглядят как сверхликвидные, за которые легко получить указанные суммы в случае банкротства и легко расплатиться с кредиторами, – говорит замгендиректора Интерфакс-ЦЭА Алексей Буздалин. – Но если за этими активами скрываются схемные сделки, то вернуть эти деньги вряд ли получится».

Согласно отчетности банка на 1 сентября (101-я форма), активы банка составляли 10,6 млрд руб. Обязательства банка перед компаниями превышают 7 млрд руб., перед клиентами–физлицами – 800 млн руб. В Банке24.ру было около 35 тыс. клиентов-юрлиц.